Próxima edición: espero poder seguir este domingo 2/7 a la noche . Gracias por la lealtad.

domingo, 26 de abril de 2009

"Stress tests" y resumen de noticias

Que tal a todos. El tema central del día es los "stress tests".
Hay unos tests que la Reserva Federal le tomó a los bancos. El viernes le dieron los resultados. Son tests de "solvencia ante situaciones contigentes" por así definirlo.
Un documento de 21 páginas, bastante aburrido. Puede bajarlo aquí ( en inglés)
Este documento explica cual fue la metodología para "testear a 19 entidades ( bancos grandes y otras entidades) principales en USA:

JPMorgan Chase & Co., Citigroup Inc., Bank of America Corp., Wells Fargo & Co., Goldman Sachs Group Inc., Morgan Stanley, MetLife Inc., PNC Financial Services Group Inc., U.S. Bancorp, Bank of New York Mellon Corp., GMAC LLC, SunTrust Banks Inc., State Street Corp., Capital One Financial Corp., BB&T Corp., Regions Financial Corp., American Express Co., Fifth Third Bancorp, KeyCorp.

Hay mas confusión y misterio alrededor de esto. El documento explica como reaccionarían los bancos a escenarios abruptos del mercado de aca hasta el final del 2010.
Trata de calcular los activos de los bancos, los pasivos y como responderían ante caídas abruptas de la economía. También como reaccionaría sus portfolios de inversión ( es acá donde veo que VAN A MENTIR duramente con el tema de los derivados).

Se acuerda cuando en el post anterior ( "Yo te rescato, Yo tu dueño") pronosticábamos antes de que se publicara la metodología que iba a hacer tests "algo mentirosos"?
Bueno del documento de la metodología se puede sacar algunas observaciones interesantes para su análisis y comentarios. No tiene que aburrirse leyendo el documento...

página 5:

As a result of the loss recognition framework for assets in the accrual loan book, the results of this exercise are not comparable with those that would evaluate such assets on a mark-to-market basis.
Aca dicen que evaluaron basándose en la contabilidad modelada de los bancos y no en la contabilidad REAL. Básicamente los TESTS infravaloran la situación basándose en la contabilidad creativa a mi entender.
página 7:
Under the more adverse scenario, if any firm is found to have less capital than the need projected by the SCAP assessment, supervisors will request those firms to take deliberate actions to augment their capital so that they will remain in an appropriately strong financial position and be able to lend and support financial intermediation.
Aca dice que les puede exigir poner plata a los bancos si empeora la situación. Esto puede llevar a múltiples consecuencias: recorte de dividendos, disminución del crédito , aumento de las provisiones de capital, etc.
Será esto una sana maniobra? O estará dirigido a perjudicar a algunas bancos en beneficio de otros? Será una táctica de concentración del negocio bancario , para eliminar a la competencia? Como se asegura la imparcialidad a la hora de evaluar a cada banco? Es un intento de la FED para saber de manera contingente cuanto dinero necesitará imprimir para salvarlos? Son mas dudas que respuestas.
Aca hay algo interesante, en página 8:
Although the likelihood that unemployment could average 10.3 percent in 2010 is now higher than had been anticipated when the scenarios were specified, that outcome still exceeds a more recent consensus projection by professional forecasters for an average unemployment rate of 9.3 percent in 2010.
Acá la Reserva Federal usa para proyectar escenarios futuros y ANTICIPA y "blanquea" que ELLOS y mediciones privadas ESTIMAN QUE EL DESEMPLEO EN USA se proyecta VA A RONDAR entre el 9,3% y 10,3% en USA para el 2010.
O sea, que es ALTAMENTE probable que AUMENTE el desempleo en USA un 1% mas de acuerdo a las cifras del gobierno! Mediciones privadas dicen que el número de desempleo es y será mayor. Ahora PREGUNTO: COMO BERNANKE DICE QUE LA ECONOMIA SE RECUPERA EN EL 2010 Y A LA VEZ DICEN QUE VA AUMENTAR EL DESEMPLEO EN ESTE DOCUMENTO: MI ESTIMACION DE QUE FUE Y ES UN MENTIROSO CRECE EN SU VALIDEZ.
página 14:
Portfolios were then analyzed using firm-specific portfolio attributes and common loss estimation methodologies calibrated to industry-wide data. Certain attributes, in particular FICO, LTV bands, vintage, product type, and geography, were found to be strongly predictive of default.
Acá dicen que determinadas metodologías han demostrado que les permite PREDECIR con alta confiabilidad los DEFAULTS en muchos instrumentos! O sea, que ELLOS SABEN QUE LO PEOR estaría por venir, pese a que lo nieguen.
Hace mucho , se creó el video 7 "Tsunamis Financieros" para avisar que iba a venir lo peor, para evitar la confusión dado que los medios pagos por el gobierno estadounidense trataban de decir que hay que invertir y que "lo peor estaba detrás".
Ahora viene la frutilla del postre de esta columna del día de hoy:
Como este economista de Kansas habla de los tsunamis y Bernanke , al mando de la FED estar hablando de recuperación??? Echarán a ese economista?
Tal vez, una de las funciones y misiones de Bernanke al mando de la Reserva Federal es MENTIR . Seguramente, para tratar de generar confianza en el mercado. Creo que es su función hoy MENTIR para ver si puede levantar una economía al borde del desastre.
Entre otras cosas, usan complejos métodos estadísticos como la Simulación de Monte Carlo para determinar que puede pasar usando variables aleatorias y tratando de estimar para "donde sale la cosa".
Creemos que los resultados del tests van a ser MUY OPTIMISTAS. Y van a tratar de transmitir confianza. Tal vez le "bajen el pulgar" a algún banco o a varios ,no lo se. Es la IMPARCIALIDAD y la transparencia la que está en duda. El cartel de bancos , busca consolidar su poder.
Jim CRAMER, columnista estrella del canal financiero mas visto en USA , la CNBC, salió a decir que los "stress tests" eran BRILLANTES. Vea la estupidez de sus palabras aquí.
Sin dudas este señor está en la AGENDA para hacer de "cheerleader" ( porrista que festeja los eventos). Este hombre ( ex -GOLDMAN SACHS ! ) sin dudas busca con sus programas inducir a la gente a invertir en los mercados. Han dicho que era el piso varias veces, fracasando. Mucho cuidado! Buscan hacer negocios con el televidente, o venderle la acción que ellos quieren desprenderse.
Es por todo esto, que hay que MIRAR y leer CNBC. Porque es la "pantalla" y la vidriera donde uno puede ver las operaciones de prensa bursátiles.
Bueno ahora no se ría, pero el FMI está considerando enchufarle BONOS del FMI a determinados países para juntar dinero y ayudar a los países a salir de esta crisis.
Es que en LatinoAmerica la población supo tomarle temor, odio y recelo al FMI , que prestaba dinero y después torcía los brazos de las dirigencias latinas con medidas duras y antipopulares. Nadie puede negar , que la imagen del FMI no es popular...Señal de que el mundo busca fondos para estimular la economía a nivel mundial. Herramientas globales para un problema global.

En Argentina, todos están con miedo para saber que pasará después de las elecciones.
En Europa, la cosa "se puso fea" con algunas noticias. Alto desempleo en España, en Alemania tienen preocupación por la reacción "explosiva" de la gente ante proyecciones de una FUERTE CONTRACCION ECONÓMICA DEL 6% DEL PBI que pueda elevar fuertemente el desempleo para el 2010. En Francia, paro salvaje de trabajadores de la luz, dejaron sin electricidad a Paris. Si la crisis empeora, los paros mas salvajes, los veremos probablemente en Francia, ocurrir primero. Es que el ex primer ministro de Francia Dominique de Villepin dijo que "hay un riesgo de una revolución".
Viendo este panorama que no mejora, hacia donde va Argentina?
Algo es claro: la jubilación de los argentinos , en manos nacionalizadas ( con apoyo del Congreso...) y retiradas de las ex-administradoras de jubilaciones y pensiones privadas están siendo canalizadas hacia los BANCOS. Existen préstamos con tasas fijas para pymes y para consumo que salieron y están por salir. TOME TODOS LOS CRÉDITOS QUE PUEDA a tasa FIJA en PESOS, si es empresario. Disfrute HOY de algo lo que le quedará de su JUBILACION.
Si usted es empresario,infórmese de inmediato sobre los préstamos blandos que están saliendo con el dinero de las jubilaciones. Aprovéchelo. La jubilación de algunos que tal vez estaba en un acción petrolera de Brasil, está en un banco público para prestarse a una tasa que altamente probableme sea negativa si hay devaluación / inflación. Así que tome esos créditos. Y si trabaja con el campo, también averigue.
A raíz del tema de los tests a los bancos, cuyos datos se harán público el 4 de mayo, mas una semana cargada de indicadores económicos la semana que viene y muchos balances entrando, lo que reina será la cautela en la Bolsa de USA . Muchos datos económicos, con clímax en el dato del PBI estadounidense el miércoles próximo.
El agregado: la gripe porcina que surgió en México, es una cepa rara que pinta a ser una creación genética del hombre. Las muertes reportadas, según la barrida de información se ha detenido. Es extraña la aparición de este virus. También va a agregar tensión en los mercados. Ya generó fuerte caída en precio de ganado porcino. En México, tienen terror sobre el fuerte impacto económico que puede generar al país. Vuelos cancelados y reprogramados, alertas, medidas de control .
Toda la información en español sobre la gripe porcina provisto por la CDC ( la agencia que aparece en las películas estadounidenses para controlar las enfermedades) puede verla aquí
Pan American Silver cerró al precio EXACTO del que hablábamos en la última mención. Es refugio y es una de las mineras mas confiables para seguir al metal plata. Recuerden, si quiere un instrumento 100% confiable que siga al metal plata, compre plata física.
Un compilado de reflexiones y resumen de noticias en el día de hoy. Nos reencontramos en la próxima edición.
Reymidas

8 comentarios :

  1. Ultima noticia agregada:
    Fuerte venta de "insiders" ( presidentes, ejecutivos directivos) de las acciones

    http://www.bloomberg.com/apps/news?pid=20601213&sid=au8cyqeJFifg&refer=home

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  2. Estimado Rey:

    Tenés razón pensar que el desempleo en EEUU estará SOLO en 10,3% en el 2010 es un CHISTE (miente, miente que algo quedará…).

    Tu video número 7 es buenísimo, esto viene mucho peor de lo hasta ahora visto.

    No me quedó claro si publicarán el mismo informe sobre los bancos que tiene Hal Turner, ya que el advirtió que si lo adulteraban iba a hacer pública a la versión que está en su poder (publicó solo un resumen en su blog).

    A Jim Cramer le pagan para MENTIR. Hagan esto, miren a la CNBC y “den vuelta” todo lo que afirma.

    Y siguen cayendo “clásicamente” los bancos los viernes. Y recuerden que el último apaga la luz….

    Muy pertinente tu comentario sobre la posible perdida total de las jubilaciones. Pero ¿no es acaso mundial el riesgo de insolvencia en este rubro?, recordá que las AFJP invirtieron mucho dinero y perdieron bastante con la Bolsa norteamericana.

    Suena interesante tu propuesta para que las PYMES de tomen créditos en PESOS, a tasa fija. La MAYORIA de los economistas aconseja NO TOMAR CREDITOS AHORA, y tener TODAS las DEUDAS PAGAS. ¿No es arriesgado sacar esta clase de crédito?. Porque el banco te puede decir: “Ante problemas extraordinarios, soluciones extraordinarias” y Zas!! te cambian la tasa fija por una MOVIL. No se, a mí me da inseguridad, ahora si recomendás sacar este tipo de crédito, comprar ORO con esa suma y luego pagar el crédito con esta ganancias, quizás, pero no deja de ser inseguro. ¿verdad?.

    Digan lo que digan, se ACABO la época del PETROLEO BARATO.

    Como siempre gracias por tu edición!.

    TIGRE PAMPERO.

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  3. Estimado Rey y lectores:

    Esta información es muy “polémica” ya que tiene que ver con una opinión, en este caso personal sobre los graves sucesos actuales en Norteamérica referentes a la influenza (gripe) porcina.

    Estoy seguro que entenderán mejor lo que les comunico aquellos que hayan visto la “HOJA DE RUTA” que recomendé. Por esto pido que se INFORMEN lo máximo posible antes de estar de acuerdo o no con este comentario. Nadie tiene la verdad, solo tenemos una verdad relativa, por tanto falible.

    Duele saber que muchas veces algunos gobiernos no juegan a favor de sus votantes y “conspiran” contra el bien común, respaldados en oscuras organizaciones secretas y no tanto. Ya que por nuestra educación “tradicional” tomamos a las autoridades de nuestro país como nuestros “padres” o como alguien quien trata de alguna manera de protegernos. Lamentablemente, muchos gobiernos no son así, porque sus gerentes no son el pueblo que los votó, sino personajes poderosos que se esconden en la sombra, que no están a la vista de los medios, pero que se encuentran en la cima de la pirámide social.

    Quiero hablarles sobre el BIOTERRORISMO, hace mucho tiempo que este tipo de arma se utiliza, prácticamente desde 1940. Sin ir más lejos, los colonizadores españoles trajeron a América la viruela. Como los aborígenes no tenían anticuerpos para esta enfermedad murieron de a miles. Esta fue la primer “guerra biológica” a gran escala.

    Un gran defensor del BIOTERRORISMO como método de ataque biológico para controlar la población (reducirla) es el nefasto Henry A. Kissinger. El estuvo como colaborador en varias administraciones en la Casa Blanca y ahora asesora también a Obama (danger). Sin ir más lejos formó parte de la fraudulenta comisión que estudio el auto-atentado del 11/09, sin escuchar a ninguno de los familiares que clamaban por justicia.

    Concluyo que lo que actualmente sucede es una mezcla de verdad (el virus existe) con mentiras (para crear pánico). Bajo la excusa de “protección” por la epidemia pueden llegar a usarla como pretexto para coartar las libertades individuales en México, Canadá pero sobre todo EEUU (declarar la Ley Marcial). Esto sería el toque de gracia a la democracia herida del norte y un malísimo antecedente para el resto del mundo (¿recuerdan las palabras de Biden sobre la CRISIS GENERADA?). O sea que estamos ante el peligro inminente de una dictadura fascista en el hemisferio norte. Ante tamaño peligro NINGUNA INVERSION SERA SEGURA. Ya que también utilizarán a este evento para “tapar” la actual crisis, que la gente común le eche la culpa a la epidemia y no a los banqueros/sistema. Esto es manipulación vil, es una guerra psicológica que amenaza a nuestros regímenes republicanos.

    Escuchen a este investigador mexicano Alexander Blackman y saquen sus conclusiones, no les pido que me crean, les pido que no crean en todo lo que les dicen en los medios y INVESTIGUEN. La duda y la búsqueda de la VERDAD siempre hizo avanzar a la ciencia.

    Tampoco se VACUNEN ya que la elite coloca sustancias tóxicas en las mismas (ahora están promoviendo vacunaciones masivas) que les dan además ganancias exorbitantes a los laboratorios.

    Miren esto:

    http://www.youtube.com/watch?v=rsixkYNw_t0&feature=related

    http://www.youtube.com/watch?v=zuzTgo10608&feature=related

    http://www.youtube.com/watch?v=hYFSUI7IZao&feature=related

    http://www.youtube.com/watch?v=wUAn_UpORX8&feature=related

    En INGLES:

    http://www.youtube.com/watch?v=_qJQCJp4ehc&eurl=http%3A%2F%2Findividual-ina.blogspot.com%2F2009%2F04%2Fla-gripe-porcina-de-los-cerdos-de-la.html&feature=player_embedded


    Atte.

    TIGRE PAMPERO

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  4. No generemos sicosis...

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  5. Para el que le interese tener bien defendido a su sistema inmunológico que consuma VITAMINA C.

    Sdos.

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  6. "No se vacunen!"
    "Tomen Vitamina C"

    Tigre_pampero, te pido un favor: yo te agradezco tu preocupación y tus aportes, pero no recomiendes cosas de las cuales no sabés absolutamente nada.
    Mirá si mañana alguien deja de darle a su hijo recién nacido las vacunas porque "lo leí en un blog". Sabés lo que pasa? A los 6 meses ese chico falleció por un resfrío que se complica. Estás un poco pasado de rosca, en serio. Si alguien tiene gripe, que vaya al médico, ésa es la única medida que hay que tomar.
    Y respecto de la vitamina C para "elevar" las defensas, sugiero que investigues un poco más acerca de la utilidad de la vitamina C en el organismo. 2 tubos de redoxon o 3 kilos de naranjas por día no evitan la gripe.
    Te lo digo con el mayor de los respetos: una cosa es informar, proponer, investigar. La otra es recomendar cosas a la gente sin ningún criterio. Te pido que lo consideres.
    Cordiales saludos.

    ResponderEliminar
  7. Lean la opinión de este Dr. sobre la "gripe porcina". Más palabras sobran.

    http://chemtrailsevilla.wordpress.com/2009/04/30/alerta-critica-la-pandemia-de-influenza-porcina-%E2%80%93-%C2%BFverdad-o-mentira/#more-1400

    ResponderEliminar

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